Vender una casa en fideicomiso, con una mano firme

Vender una casa que está en un fideicomiso en vida

Muchas casas del condado de Hudson — en Hoboken, Jersey City, Union City, West New York, North Bergen, Bayonne y pueblos cercanos — están en un fideicomiso en vida revocable o irrevocable. Cuando la escritura ya está a nombre del fideicomiso, quien suele firmar es el fideicomisario. Una venta desde el fideicomiso a menudo puede avanzar sin un caso de sucesión en el Tribunal del Surrogate para esa propiedad. Eso puede ahorrarle a la familia un trámite judicial. Igual hay que confirmarlo con su abogado antes de contar con ello.

Un fideicomiso revocable y uno irrevocable no son el mismo expediente. El documento dice quién puede actuar, si hay que avisar a los beneficiarios y qué quiere su abogado en el contrato. Yo me quedo en la parte inmobiliaria: cuánto puede valer la casa, cómo se muestra y un cierre que siga esas instrucciones.

A veces el plan nombraba un fideicomiso, pero la escritura nunca se cambió. En ese caso la casa puede tener que pasar por la sucesión. Lo menciono porque lo veo, y porque es más amable saberlo pronto. Su abogado lee la escritura y el fideicomiso juntos y le dice a la familia cuál camino aplica. Si la vivienda está en un patrimonio y no en un fideicomiso, la guía de casa heredada recorre ese proceso.

Lo que suele necesitar un fideicomisario

Antes de que un listado sea público, al fideicomisario suelen pedirle unos pocos papeles. Yo no decido si alcanzan. Los compradores, la compañía de título y su abogado normalmente buscan:

• El documento del fideicomiso, o una certificación del fideicomiso que prepare su abogado
• Prueba de la autoridad del fideicomisario sucesor, si el fideicomisario original ya no actúa
• Un certificado de defunción, si el fideicomitente falleció
• Un plan para mantenerse en contacto con el abogado del fideicomiso y con el contador

No necesita tener todas las páginas para una primera conversación. Podemos recorrer la casa y hablar de una opinión de precio mientras el abogado reúne el resto. No pediré que nadie firme un contrato hasta que el abogado diga que la autoridad está en orden.

Planificación patrimonial para propietarios

Para muchas familias, la casa es el plan. Es donde los padres criaron a los hijos, y a menudo es lo de mayor valor que tienen. La planificación patrimonial es cómo está titulada esa vivienda, quién puede actuar si alguien se enferma y cómo debe sentirse una venta futura para quienes queden a cargo.

La escritura debe coincidir con el plan. Si un abogado preparó un fideicomiso y la casa debe estar en él, el título tiene que decirlo. Ese cambio de título es trabajo legal. Hable con un abogado de planificación patrimonial antes de modificar la escritura. Si los impuestos forman parte de la pregunta, un CPA debe estar en la misma conversación.

Lo que yo puedo hacer es sentarme con usted, explicar cómo podría verse una venta más adelante y preparar una valoración de mercado que su abogado pueda usar. No redacto fideicomisos y no le digo si un fideicomiso es la herramienta legal correcta. Soy un agente de bienes raíces con licencia en Nest Seekers — licencia de Nueva Jersey 1431438 — no un abogado ni un asesor fiscal.

Cómo ayudo a la familia

Cuando llama, empezamos por la casa y por las personas. Esto es lo que suele incluir:

• Una opinión de precio o una valoración de mercado para el fideicomiso o el patrimonio, basada en ventas del condado de Hudson y en la condición real de la casa
• Una elección en lenguaje sencillo entre una venta «tal cual» y un listado tradicional
• Ayuda para coordinar reparaciones y limpiezas cuando la familia las quiere — y un camino honesto cuando no
• Actualizaciones para el abogado y para cada beneficiario, para que nadie se entere de segundas manos
• Ayuda bilingüe en inglés y en español
• Discreción. Estas conversaciones se quedan en privado

Soy Jose Martinez (Joselito). Mi oficina con Nest Seekers está en 1200 Washington Street, Hoboken, NJ 07030. Las familias de todo el condado de Hudson — y del condado de Bergen cercano, cuando una conversación respetuosa ayuda — pueden llamar.

Para abogados de fideicomisos, abogados de patrimonios y CPAs

Si usted es abogado o CPA, con gusto trabajo a su lado. Usted dirige las preguntas legales y fiscales. Yo me ocupo del precio, el acceso, el mercadeo y la negociación, y lo mantengo informado en cada paso — antes del listado, cuando llega una oferta y cuando nos acercamos al cierre.

Los beneficiarios reciben los mismos hechos que usted. Cuando la familia se siente más cómoda en español, puedo llevar la actualización en los dos idiomas para que nada dependa de una traducción de pasillo. El tono se mantiene sereno. Un expediente de fideicomiso no necesita drama.

Los abogados que ya refieren listados de sucesión pueden usar la misma relación para una venta de fideicomiso. La página Para abogados describe cómo comunico en expedientes conscientes del tribunal. Una venta de fideicomiso suele ser más simple, y el hábito es el mismo: sin sorpresas, y sin asesoría legal de mi parte.